Afinal, o que é fluxo de caixa e como administrá-lo?

Fazer a gestão de um negócio não é tarefa fácil. É preciso atentar às compras, ao atendimento, às contas a pagar, ao pagamento de salários etc. Manter tudo isso em ordem requer muito foco e “jogo de cintura”. E somente quem sabe o que é fluxo de caixa consegue ter um controle mais certeiro das contas do comércio.

É preciso ter esse controle para que você saiba para onde está indo o dinheiro do seu negócio. Além disso, aplicando o fluxo de caixa de forma correta, você vai conseguir fazer uma gestão mais assertiva, sabendo “gastar” de maneira consciente e responsável.

Se você ainda não sabe como montar um fluxo de caixa, está no lugar certo! Neste artigo, você confere o que é isso e ainda aprende a administrá-lo. Então, aproveite a leitura!

Afinal, qual o conceito de fluxo de caixa?

Provavelmente, você já deve ter visto esse termo em algum lugar antes. O fluxo de caixa é um controle feito para saber o que o seu negócio está gastando e o que tem vendido, ou seja, o fluxo de dinheiro que está sendo feito. Ele é um tipo de registro diário das entradas (vendas) e saídas (compras), para que você possa organizar toda a movimentação financeira do seu negócio.

Com o registro dessas informações, você consegue controlar melhor como gasta os recursos do seu negócio e é uma ótima forma para criar um fundo de reserva para a sua empresa e nunca ficar sem capital de giro. O fluxo de caixa ajuda o comerciante a, inclusive, separar o que é dinheiro do estabelecimento e o que é seu.

Um dos grandes causadores da falência de comércios é a confusão gerada entre dinheiro próprio e da empresa. Assim, o fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para evitar isso!

Como administrá-lo?

Agora que você sabe o que é fluxo de caixa, o que acha de irmos para o que mais interessa? Apesar de ser uma prática contábil, você não precisa ter especialização na área para fazer o seu próprio fluxo de caixa. É por isso que, a seguir, você vai conferir algumas orientações para acertar na hora de montar o seu livro do caixa.

Controle as entradas e saídas

Como você viu no início deste artigo, as entradas e saídas correspondem às vendas e aos pagamentos que o seu negócio fez no dia. Você precisa registrar cada uma delas no seu fluxo de caixa.

A forma como você vai fazer isso depende muito do que se tem mais facilidade. É possível fazer esse registro em um livro de caixa tradicional, que você pode encontrar em qualquer papelaria. Mas, também, se você tiver mais familiaridade, pode usar uma planilha de Excel. Na Internet, já existem muitos modelos prontos, como essa do Sebrae, basta clicar para baixar.

Nas saídas, você deve se lembrar de incluir o pró-labore. Esses são os gastos e retiradas pessoais que você faz. Sempre faça o cálculo do seu saldo final. Ele corresponde a soma das entradas e subtração das saídas. Além disso, é essencial que o registro seja feito diariamente e no fechamento do mês. Essas informações devem fazer parte do balanço patrimonial da sua empresa!

Estime as despesas futuras

Uma das vantagens de aplicar o controle de fluxo de caixa é que você consegue estimar as despesas futuras e planejar o seu financeiro de uma forma melhor. Dessa forma, é possível organizar a sua estratégia de venda, identificar quanto você vai poder tirar de lucro nos próximos meses e programar até os seus gastos pessoais.

É necessário fazer esse controle para que o seu negócio nunca fique devendo aos fornecedores. Eles são os principais parceiros do seu sucesso e, sem eles, o seu negócio não tem os produtos necessários para operar.

Se houver atraso no pagamento, você perderá os preços competitivos ofertados. Além disso, é possível ter o CNPJ protestado. A falta de pagamento complica o relacionamento da sua loja com os fornecedores e você pode ser impedido de comprar mais produtos.

Oriente a sua equipe do caixa

Em pequenos negócios, é comum o proprietário ficar no caixa, mas pode ser interessante preparar outra pessoa para cuidar dessa função. Dessa forma, você consegue empregar energia em outras ações primordiais para o seu negócio, como o relacionamento comercial e a expansão das suas vendas.

Oriente a sua equipe sobre o caixa. Ensine como deve ser feito o controle de fluxo e faça o acompanhamento dos lançamentos. É importante alinhar essas atividades e reforçar com quem for cuidar do caixa que a atenção é essencial. Infelizmente, há pessoas que tentam aplicar golpes no comércio e isso pode gerar inconsistências, você deve estar sempre atento!

Faça reservas para o seu caixa

Para que você evite que o seu caixa fique no vermelho, use o controle do fluxo de caixa para fazer um fundo de reserva. Evite ao máximo estourar o seu orçamento. A economia é flutuante, e é muito arriscado deixar o seu comércio dependendo apenas do movimento de rua.

Sempre retire um pouco do seu lucro e guarde-o no seu banco. Uma dica interessante é conversar com o seu gerente para que ele o oriente quanto às opções de investimentos para o dinheiro render.

Uma dica complementar para a saúde financeira do seu negócio é adotar a receita recorrente. Isso pode ser feito por meio do fechamento de convênios com outras empresas. Dessa forma, você terá uma receita certa todo mês e poderá considerar o movimento de rua, como aquela entrada que vai ser usada para seu fundo de reserva.

Por que é importante ter esse controle?

O controle de fluxo de caixa é um recurso primordial para o desenvolvimento do seu negócio. Com ele, você consegue reduzir as chances de ficar inadimplente e, além disso, também é possível calcular a probabilidade de não receber pelas vendas realizadas.

Ao aprender o que é fluxo de caixa, você vai conseguir verificar se é necessário ampliar seu capital de giro e poderá avaliar quais os momentos ideais para novos investimentos. Ele é essencial para o equilíbrio financeiro do seu comércio!

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